カテゴリー：Zipang Casino 消費者を保護し、マネー・ロンダリングを防止する全面的なシニア・マネジメントの失敗は、ウィリアム・ヒル・グループ（WHG）が少なくとも620万ポンドのペナルティ・パッケージを支払う結果となる。

英国賭博委員会の調査によると、2014年11月から2016年8月の間に、ギャンブル事業はマネーロンダリング防止法および社会的責任規則に違反した。

上級管理職はリスク軽減に失敗し、マネーロンダリング防止や社会的責任プロセスが効果的であることを保証するのに十分な人員を確保していませんでした。その結果、10人の顧客は、犯罪に関連した大金を預金することができ、WHGの利益は約1.2百万ポンドとなった。 WHGは資金源に関する情報を適切に探求しなかったし、問題のギャンブラーであるかどうかを確認しなかった。

WHGは、規制を破って5百万ポンド以上を支払うことになり、10人の顧客との取引から得た120万ポンドを取り除く。 10人の顧客の犠牲者が特定された場合、それらは払い戻される。この事件に関連する事故がさらに発生した場合、WHGはこれらの取引から生じた金額を売却する。

WHGはまた、外部監査人を任命して、反マネーロンダリングと社会的責任の方針と手続きの有効性と実施状況をレビューし、より幅広い業界との学習を共有する。

エグゼクティブディレクターのニール・マッカーサーは、次のように述べています。「ギャンブルを公平かつ安全にするために、私たちはすべての執行権限を使用します。

「これはウィリアム・ヒルで2年近く働いていなかった体系的なもので、620万ポンドを超える可能性のある今日のペナルティ・パッケージは、違反の深刻さを反映しています。

「ギャンブル企業は、ギャンブルから犯罪を守り、問題を賭けることを確実にする責任があります。その一環として、彼らの所持しているお金がどこから来ているのか不思議でなければなりません。

WHGの失敗の例には次のものが含まれます（すべて数字は近似値です）。
顧客は、資金のチェックを行うことなく、9ヶ月間に£654,000を預金することができました。顧客は賃貸住宅に住み、ビジネスの会計部門に雇用され、年間3万ポンドの収入を得ました。
顧客は、顧客の潜在的収入が口頭会話に基づいて、さらにプロービングすることなく年間365,000ポンドであることを前提として、14ヶ月間に541,000ポンドを入金することができました。現実には、顧客は年間約3万ポンドの収入を得ており、雇用主から盗んで賭博習慣に資金を提供していました。
18カ月間に653,000ポンドの預金を許可された顧客は、WHGに財務アラートを発動した。警告は、ライセンシーのマネーロンダリング防止方針に従って、レビューされる顧客プロファイルを要求する「アンバーリスク」の格付けをもたらした。ファイルはレビューのためにマネージャーに渡されたものとしてマークされていましたが、これはシステム障害のために発生しませんでした。顧客は金融アラートを引き続き有効にしているにもかかわらず、さらに6ヶ月間ギャンブルを継続することができました。
顧客は、100,000ポンドを超える預金額で賭博費用が上昇していることをWHGが確認しました。 WHGは、顧客が「自分の消費水準に満足している」という保証を求める顧客と対話しました。口頭での保証を受けて、より広範な状況を調査することなく、オペレーターは引き続き顧客にギャンブルを許可しました。我々の見解では、その相互作用は不十分であり、顧客の行動が十分にレビューされておらず、その行動が問題を賭けているかどうかを特定することはできませんでした。
顧客は18ヶ月間で147,000ポンドの預金を上回り、112,000ポンドの損失と損失が発生しました。 WHGシステムはこの問題を特定したが、12ヶ月間の唯一の対応は、2つの自動化された社会的責任メールを送信することだった。私たちの見解では、顧客の賭博行動が損失の重大性と相まれば、この行動だけでは十分ではありませんでした。